Pessoas Expostas Politicamente (PEP)
O CPF sob holofote: agentes públicos em funções relevantes, mandatários, altos cargos dos três poderes, dirigentes de estatais e partidos, além de familiares e estreitos colaboradores, sujeitos a diligência reforçada no sistema financeiro, durante o exercício e nos anos seguintes. É peça central da prevenção à lavagem: quem maneja poder público merece lupa extra no dinheiro privado.
Exemplo Prático
Um secretário estadual abre conta: o banco classifica como PEP, aprofunda a verificação de origem de recursos e monitora movimentações atípicas com régua mais fina, comunicando o COAF ao menor descompasso entre renda declarada e fluxo.
PlatomAI Explica
O PEP é a presunção institucional de que poder e dinheiro pedem vigilância quando se cruzam: não é acusação, é protocolo, e o incômodo do cadastro é o preço estrutural da transparência. O verbete fecha o circuito antilavagem desta casa, COAF na escuta, GAFI na régua, PEP na lupa, e lembra que sistemas limpos não confiam menos nas pessoas: desconfiam igualmente das posições.