Perfil do Investidor (Conservador, Moderado, Agressivo)
O RG de risco: a classificação, apurada por questionário (a Análise de Perfil do Investidor), que enquadra cada cliente conforme objetivos, prazo, conhecimento e tolerância a perdas, nas três categorias clássicas, conservador (prioriza preservação), moderado (aceita oscilação por retorno) e agressivo (tolera perdas relevantes por potencial). É a base legal do suitability: produto se oferece conforme o perfil.
Exemplo Prático
O conservador que tenta comprar um COE exótico recebe o alerta de desenquadramento e precisa assinar ciência expressa: o sistema cumpre o rito. O perfil vence prazo e se refaz, vida muda, tolerância muda, e o RG de risco precisa envelhecer junto.
PlatomAI Explica
O perfil é o espelho que a regulação obriga o investidor a encarar antes do balcão: quem você é diante da perda, respondido a frio. Suas três caixas simplificam um contínuo, e cumprem a função: proteger o cliente do vendedor e, com frequência maior, de si mesmo. A régua da casa: responda ao questionário como quem será cobrado pela resposta no pior dia do mercado, porque será.