API (Análise do Perfil do Investidor)
O RG de risco em formulário: o questionário obrigatório que apura objetivos, horizonte, conhecimento e tolerância a perdas do investidor, gerando o perfil (conservador, moderado, agressivo) que alimenta o processo de suitability desta casa. Tem validade, exige atualização periódica, e trava, ou faz alertar, ofertas desalinhadas ao perfil apurado.
Exemplo Prático
O investidor preenche a API na abertura da conta; dois anos e uma herança depois, o perfil velho já não o descreve, e a atualização recalibra o que a plataforma pode lhe oferecer sem ressalvas. O termo de desenquadramento assinado às pressas é o rastro que a análise deixa quando ignorada.
PlatomAI Explica
A API é o espelho burocrático com função nobre: obrigar a conversa sobre risco a acontecer antes do produto, não depois do prejuízo. Sua fraqueza conhecida é ser tratada como formalidade de clique, e a régua da casa a converte em ferramenta: responda como quem depõe, revise quando a vida mudar, e use o próprio perfil como advogado, porque o desenquadramento que exige sua assinatura está, no mínimo, lhe fazendo uma pergunta que merece resposta lenta.